比特币合法吗? 各个国家比特币的合法性

随着加密货币吸引媒体和普通投资者的更多关注，再加上它的市值已攀升至数千亿美元，全球监管机构对这一日益增长的行业越来越感兴趣。这一兴趣影响了整个加密货币市场，比特币作为最古老、最有价值的加密货币，面临着最严格的审查。它还引发了许多关于比特币和其他加密货币的使用问题的辩论，在某些情况下还引发了关于比特币合法性的辩论。

截至2018年末，很少有国家公开宣布比特币非法。同样，没有多少国家通过宣布比特币为“法定货币”而使比特币合法化。事实上，到目前为止，只有一个国家，日本做到了这一点。幸运的是，对于我们这些相信加密货币革命的人来说，仅仅因为某些东西不被认为是“合法货币”，并不意味着你不能用它来交换商品和服务。相反，这只意味着那些接受加密货币作为付款的人没有任何保护，而且它的使用完全是自行决定的。

全球如何看待加密货币？

大多数国家在加密货币问题上仍处于讨论阶段。这可能意味着有非常不同的意见。例如，津巴布韦经常出现恶性通货膨胀和如何不运行经济的字眼，它对比特币合法性的怀疑是相当坦率的。

欧洲联盟更加自由，他们认识到有必要考虑和讨论加密货币对经济体和法定货币的影响。欧洲央行曾表示，加密货币缺乏适当的监管期限，但随着比特币运营了接近十年，人们也会好奇加密货币何时会成熟到足以考虑监管的地步。

由于零散的监管地图，美国面临着更加艰难的局面。美国的加密货币是否会受到联邦政府机构、州一级机构或证券交易委员会等独立机构的监管尚不确定。另一些人则想知道，加密货币是否应该由央行官员保护。到目前为止，还没有明确的答案。一些国家，如法国，认为加密货币应该在国际层面上受到监管。他们推动G20制定加密货币的指导方针和参数。

另一个区别在于对实际的加密货币和涉及加密货币行业的企业(交易所、支付处理商、区块链基础本身)的监管。一些国家将这些考虑联系在一起，但许多国家正在分别考虑。以下是已发表声明的国家的清单和简要情况，以及截至2018年第四季度这些国家的立场。

澳大利亚

澳大利亚参议院于2017年10月开始辩论一项法案，该法案将该国的加密货币交易所置于反洗钱法规之下，并要求交易所获得经营许可或承担刑事责任。与此同时，澳大利亚税务当局将比特币的分类从易货商品改为资产或货币。这消除了比特币自2014年以来在澳大利亚一直面临的双重征税处罚。

由于参议院的辩论，澳大利亚加密货币交易所必须向金融情报机构Austrac注册，并被授权遵守记录保存条例和客户验证要求。

最近，澳大利亚储备银行表示，在使用加密货币作为支付手段的领域，不需要对加密货币进行监管，这使得澳大利亚不太可能在短期内采取任何新举措。

阿根廷

尽管阿根廷公民大量使用比特币，而且比特币生态系统发达，但阿根廷政府尚未对加密货币制定任何监管措施，尽管该国央行已就加密货币交易所涉及的风险发出警告。

孟加拉国

孟加拉国是少数几个反对加密货币的国家之一。2015年，孟加拉国政府明确表示，使用加密货币在孟加拉国是一种“应受惩罚的罪行”。

玻利维亚

玻利维亚公开反对加密货币，2014年，玻利维亚央行宣布禁止任何非玻利维亚政府发行的货币或令牌。

加拿大

2014年，加拿大通过了C-31法案，成为世界上最早正式制定比特币立法的国家之一。该法案在法律上使虚拟货币业务与货币服务业务相同，并遵守同样的法律和法规。这迫使这些虚拟货币企业遵守《了解你的客户》和《反洗钱条例》。此外，加拿大政府已宣布比特币不是法定货币，而加拿大税务当局则表示，在某些情况和情况下，比特币交易应纳税。

中国

在加密货币问题上多次出现在媒体上，因为在我国发生了如此多的活动。政府多次表示，他们没有禁止比特币和其他加密货币的计划，但他们打击了ICO和位于中国的主要比特币交易所。2018年政府禁止了ICO，同时也暂停了针对人民币的数字资产交易。它还在缓慢地取消税收减免和廉价电力等优惠待遇。此前，比特币开采在中国已成为一项有利可图的商业活动。

厄瓜多尔

厄瓜多尔国民议会早在2014年就开始反对比特币，禁止比特币和其他去中心化的数字货币。与此同时，他们开始制定创建国家运营的数字货币的指导方针。

埃及

埃及没有在法律上禁止比特币和其他加密货币，但2018年1月，埃及大穆夫提宣布伊斯兰宗教法禁止使用加密货币。宗教禁令的理由是与加密货币交易存在有关的风险。

欧洲

欧洲联盟对加密货币采取了非常谨慎的做法，并已开始采取若干主动行动，在已参与该行业的人的投入下开始起草条例。显然，欧盟在制定法规之前，正专注于采取一种学习方式。他们似乎还决心保持该部门的创新，同时也考虑到更广泛的生态系统的需要。欧洲央行(ECB)并不是那么仁慈，它一直在寻求对加密货币流动制定更严格的规则，以此作为其更广泛的反洗钱举措的一部分。幸运的是，他们的立场并不严厉，而且考虑到了无国界资产所带来的独特复杂性。

有人援引欧洲央行一名官员的话说，比特币不会对央行构成威胁。欧洲央行行长Mario Draghi最近证实，欧洲央行认为比特币不够成熟，不适合监管。就在2018年4月，欧洲联盟议会投票支持欧洲理事会在2017年12月起草的协议，该协议旨在限制在资助恐怖主义和洗钱工具中使用加密货币。

二十国集团

G20:由中国、阿根廷、澳大利亚、巴西、加拿大、法国、德国、印度、印度尼西亚、意大利、日本、韩国、墨西哥、俄罗斯、沙特阿拉伯、南非、土耳其、英国、美国以及欧盟二十方组成。

20国集团(G20)直到最近才把注意力转向加密货币。它本应早在2018年7月就有一份关于监管第一步的建议草案，但我们仍在等待这样的建议。

印度

印度财政部长曾在2017年晚些时候表示，比特币不是法定货币，印度央行在过去几年里多次就加密货币发出警告。尽管印度政府一直在考虑相关建议，但印度对加密货币并没有规定。印度央行也已采取行动，禁止本国金融机构与加密货币行业(主要是交易所)有关联的组织开展业务。这项禁令受到质疑，但印度最高法院最近维持了这一禁令。

伊朗

伊朗央行在2018年4月宣布，伊朗企业不应与比特币或其他加密货币打交道，这一立场得到了伊朗主要市场监管机构之一的呼应。CoinDesk报道了伊朗政府对加密货币交换网站的审查制度，证实了这一立场。

日本

2017年初，日本通过了一项法律，将加密货币交易所置于《了解你的客户》和《反洗钱条例》之下，成为第一个宣布比特币为法定货币的国家。它还增加了对加密货币交换许可的监管，但随着监管机构从2018年初开始调查Coincheck黑客，日本就暂停了许可证申请。到目前为止，日本可能对该行业拥有最好的监管，日本金融服务局(FSA)最近对加密货币交易所进行了严厉打击。他们暂停了两家交易所，要求另外五家公司采取更好的安全措施，并向其他几家公司发出了改进令。日本金融服务管理局还为加密货币交易所成立了一个行业研究小组，研究比特币和其他加密货币面临的体制问题。

哈萨克斯坦

虽然哈萨克斯坦没有任何正式声明，但有传言称哈萨克斯坦国家银行正计划发布一项禁止加密货币开采和交易的禁令。

吉尔吉斯斯坦
吉尔吉斯斯坦中央银行在2014年宣布，使用加密货币作为交易货币是非法的。

马来西亚
马来西亚正在为比特币和其他加密货币制定监管框架，马来西亚央行正在与马来西亚证券委员会合作制定监管框架。

马耳他
众所周知，这个欧洲岛国对金融公司来说是自由和宽松的，他们似乎对加密货币采取了同样的策略。他们最近通过了几项被认为对加密货币和区块链技术行业有利的法律，其中包括一项关于加密货币交易所注册要求的详细规定。

墨西哥
墨西哥最初对比特币持负面立场，2014年，他们禁止银行进行虚拟货币交易。第二年，他们有所放松，墨西哥财政部宣布比特币不是法定货币，但可以用作支付手段。这使得它在反洗钱方面受到了与贵金属和现金一样的限制。到2017年底，墨西哥立法机构起草并通过了一项法案，将墨西哥加密货币兑换置于墨西哥中央银行的监督之下。

摩洛哥
摩洛哥外汇管理局在2017年晚些时候表示，使用加密货币违反摩洛哥外汇条例，任何使用加密货币都将受到刑事处罚，这对加密货币造成了打击。该国提议的2018年财政法案(目前正由全国人大审议)将禁止持有比特币等虚拟货币及其在交易中的使用。

纳米比亚
这个非洲小国明确宣布，任何使用比特币购买比特币的行为都是非法的，将受到惩罚。

尼日利亚
尼日利亚的银行已经被禁止处理虚拟货币，但尼日利亚中央银行也在起草一份白皮书，以澄清其在加密货币及其作为支付方式和交易或其他交易中的用途方面的官方立场。

巴基斯坦
直到最近，巴基斯坦在加密货币问题上才表明立场。2018年4月，巴基斯坦央行发布了一份声明，禁止巴基斯坦金融公司与从事加密货币交易的公司合作。

俄罗斯

2017年初，俄罗斯在加密货币问题上发表了几个月相互矛盾的声明，但到2017年10月，普京总统发布了一项任务，即在欧亚经济联盟(欧亚经济联盟)内建立一个“单一支付空间”(欧亚经济联盟)是苏联解体前一直是该联盟一部分的国家)。他还呼吁加大对令牌销售的审查力度，并通过一种手段来授权比特币的采矿业务。最近，国家杜马的金融监管机构正在研究加密货币立法，最初预计将在2018年中期提交这样的草案。虽然草案被推迟，但立法的重点似乎是保护个人免受加密货币欺诈，同时允许企业和个人合法使用加密货币。

新加坡

已有报道称，新加坡金融管理局正在考虑实施新规则以保护加密货币投资者的可能性，但考虑到区块链已经在新加坡大量存在，规则不太可能禁止加密货币交易，也不可能有极其严格的规定。最有可能发生的变化是注重制止洗钱和资助全球恐怖主义的变革。尽管该国央行过去曾就比特币投资发出警告，但它们对加密货币的总体前景依然乐观，并一直在积极制定比特币支付监管框架。

南非
自2017年以来，南非一直在与少数几家初创公司测试比特币立法草案。

韩国

韩国拥有亚洲最大的加密货币交易环境之一，有几家大型交易所使韩国成为加密货币的家乡。2018年初，为了打击洗钱活动，韩国禁止匿名交易账户，但加密货币的经济增长并没有放缓。当局也一直在加强对交易所的监督，而且有可能在未来为韩国交易所制定许可证制度。韩国金融监管局长表示，韩国政府支持正常的加密货币交易。

有趣的是，最近的报道显示，韩国机构正在与日本和中国的对口部门进行谈判，以建立对加密货币投资的联合监管。最新的重大举措发生在2018年4月，当时公平贸易委员会发布命令，要求12家加密货币交易所修改用户协议，为用户提供更多保护。
泰国
泰国最初宣布比特币为非法，但不久之后，泰国银行于2014年发布了一份收回声明，明确表示比特币不被视为法定货币，但也不是非法的。此外，央行当时还警告称，比特币投资存在风险。

随后，2018年3月，政府行政部门通过了两项皇家法令草案，其中说泰国将制定正式规则，以满足KYC的要求，保护投资者。草案还对加密货币的资本收益设定了税率，但这两项草案尚未得到泰国内阁的最终批准。

美国

美国零散的监管环境给比特币的监管带来了更多的问题。除了在联邦层面上看到的三权分立之外，美国还必须与联邦和州两级的立法者打交道，干预监督。

截至2018年，一些州在监管加密货币方面取得了更大进展。例如，2015年纽约推出了备受争议的BitLicense项目，该项目赋予比特币企业在该州经营的合法权利。然而，高昂的门槛标准只会把许多初创公司的区块链公司赶出纽约。2017年的二季度和三季度，华盛顿州通过了一项法案，将货币发送器法应用于加密货币交易所。在新罕布什尔州，比特币的卖家必须获得货币发送器许可证，并发行10万美元的债券。德州证券委员会一直非常积极地监控比特币相关投资，在某些情况下甚至关闭比特币投资。

最后，加州的进展与第1326号法案一起被冻结。1326号法案因定义过于宽泛而受到批评，但它的压制程度也远低于类似的纽约BitLicense。在美国联邦层面，加密货币受到不同的关注。美国证券交易委员会(SEC)一直明确将加密货币定义为证券，但对于是否应该允许比特币投资基金，以及某些加密货币的发行是否可能构成欺诈，仍持谨慎态度。商品期货交易委员会(CFTC)采取了不同的策略，将比特币定义为一种商品，并实施期货交易。尽管如此，它还没有发布任何全面的监管规定，其最大的重点一直是培育新生的比特币期货行业。它还通过在几个比特币相关计划中提出指控，将自己提升为加密货币的管辖机构，并声称这些计划可能存在欺诈行为。

最后，统一法律委员会是一个致力于统一和明确国家立法的非营利组织，它起草了自己的《虚拟货币业务统一条例》。该法试图阐明哪些加密货币业务可被视为货币传输业务，并进一步试图界定各种企业所需的许可证类型。有几个州正在考虑在即将举行的立法会议上采用该法案。

联合王国

和美国的CFTC一样，英国的金融行为管理局(FCA)将比特币和相关的加密货币视为大宗商品。英国金融监管局表示，它计划监管这一新的资产类型，并将介入监管比特币相关衍生品。由于该行业目前缺乏任何消费者保护，FCA对加密货币所涉及的风险发出了相当大的警告。

乌克兰

乌克兰政府在加密货币问题上一直保持着前瞻性思维，领先于其他许多国家，因为它已经组建了一个由多个分支机构的监管机构组成的工作组，预计这些监管机构将起草一份加密货币监管提案。预计这一提议将包括确定哪些机构将得到监督和准入。此外，目前正在讨论一项法案，该法案将把加密货币交易所置于乌克兰央行的管辖之下。

津巴布韦

津巴布韦目前的比特币形势有点混乱，因为一位央行高级官员在2017年表示，比特币实际上并不合法。目前还没有确定比特币可以或不能在多大程度上被使用，而且有报道称，央行目前正在对加密货币及其市场进行研究，以确定任何风险的全部范围。

总结

我衷心希望你发现这是一个全面和有用的清单，它能引导你如何看待在世界各地的国家比特币的法律地位。如果你知道任何一个我遗漏掉的国家的具体立法，请随时留下评论给我，我会尽力将这个清单更新到最新最全的版本。

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